De methode van Al Capone:
De boekhouders van Al Capone hadden een keten met
wasserettes opgezet. Hier werd het misdaadgeld van zijn illegale drankhandel
zowel letterlijk als figuurlijk witgewassen. Niemand bracht er zijn vuile was,
maar boekhoudkundig rinkelden de kassa's
overvloedig. Het zwartgeld werd gewoon wit geld. Daarnaast was hij ook eigenaar
van een aantal speelhallen waar een deel van de buit werd witgewassen. De term
witwassen komt dan ook uit dat tijdperk.
Voor kleinere criminelen is dit systeem zeker nog te doen.
Stel je hebt een vriend die een labo heeft die XTC-pillen fabriceert. Hij
levert die aan jou en jij verkoopt ze door met een forse winst. Dat geld dat je
verdient uit dat handeltje kan je niet gewoon op een bankrekening plaatsen. Na
verloop van tijd zal dat teveel opvallen. Je kan bijvoorbeeld een bedrijfje
oprichten dat fietsen verhuurt. Je meldt je aan bij de Kamer van Koophandel en
doet alles volgens het boekje. Ook al draait je nieuwe zaak niet, dat doet er
niet toe. Je stopt het geld van de verkoop van je XTC-pillen gewoon in de kassa
van je verhuurfirma en het geld is witgewassen. In de praktijk kom je dit meer
tegen dan je denkt. Wie kent er geen Chinees restaurant waar meestal geen kat
zit maar toch blijft bestaan dankzij het zwart geld dat erin gepompt wordt.
Wanneer het gaat om een klein bedrag dan hoef je niet
noodzakelijk een bedrijfje op te richten om het geld wit te wassen. Je gaat
gewoon naar een casino. Je wisselt het zwart geld. Je speelt voor 50 of 100
euro zodat het niet opvalt en een paar uur later, wissel je gewoon je geld weer
om. In sommige casino's kan je de zogenaamde winsten gewoon op je rekening
laten storten.
De grote vissen:
Voor relatief kleine bedragen kan je deze methode volgen.
Maar grote maffiabazen en drugsbaronnen hebben natuurlijk miljoenen die ze
moeten witwassen. Een goeie maffiabaas zal een financieel dwaalspoor uitzetten
dat moeilijk te volgen is.
Criminelen proberen bij hun financiële transacties zoveel
mogelijk op gewone bedrijven te lijken. Ze laten verschillende stromannen
bedrijven opstarten in een belastingsparadijs zoals Zwitserland of de
Bermuda's. In zijn eigen land richt hij
ook een vennootschap op. Vervolgens wordt het geld versluisd van de ene
rekening naar de andere zodanig dat het moeilijker wordt om de oorsprong te
traceren. Vervolgens leent zijn eigen vennootschap het geld van het bedrijf van
één van de stromannen en investeert het bijvoorbeeld in vastgoed. Op die manier
wordt het geld witgewassen.
Belastingontduikers:
Niet alleen criminelen maar ook belastingontduikers wassen
hun geld wit zodat ze kunnen liegen vanwaar het geld en de activa vandaan
komen. Sommigen verstoppen het geld ook op rekeningen die op naam staan van
kennissen of familieleden.
Valse facturen:
Je kan ook valse facturen uitschrijven om geld wit te
wassen. Je kan bijvoorbeeld facturen maken van goederen of diensten die in
werkelijkheid nooit geleverd zijn.
Wat doet de overheid?
In België moeten de banken, financiële instellingen en
iedereen die op een professionele manier met geld bezig is, alle verdachte
transacties melden aan de Cel voor Financiële informatieverwerking. Finaciële
transacties van 15.000 € of meer waarbij een handelaar betrokken is moeten
binnen de E.U. via een bankrekening verlopen om het witwassen tegen te werken.
Wie van het ene naar het andere EU-land een contant bedrag
van 10.000 € of meer wenst te vervoeren heeft een aangifteplicht. Indien iemand
door de politie of douane wordt betrapt met zo'n bedrag en geen aangifte heeft
gedaan dan kan met het geld in beslag nemen.
